Service: Check Deines bestehenden Vertrages

Bevor es im Alter ein böses Erwachen gibt, schauen wir uns Deine Verträge besser vorher an.

1. Fragen, die wir uns stellen sollten

Hiermit überprüfen wir den Sinn Deiner Altersvorsorge:

2. Was ist bei älteren Verträgen oft gut?

Bei mir gibt es eine ehrliche Beratung.

Und es geht auch sicher nicht darum, Deine Bestandsverträge schlecht zu reden.

Einige Gründe:

  • Verträge mit Beginn vor dem 31.12.2004 sind in der Auszahlung steuerfrei. Das kann man nicht schlechtreden, sondern nur gut finden.
  • Beispielsweise bis zum 31.12.1999 hatten klassische Verträge einen Garantiezins von 4,0%. Solche Verträge kannst Du nur behalten.
  • Am Anfang solcher Verträge gibt es meist Abschlusskosten, die Du schon bezahlt hast. Auch ein Grund, Bestandsverträge nicht voreilig zu kündigen.

Ich verspreche Dir eine ehrliche, objektive und verständliche Analyse.

Hier ist es sinnvoll, wenn Du mir nach unserem Treffen bzw. einem ersten Telefonat die ersten fünf Seiten Deiner Police zuschickst.